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Cases

O que já fizemos

Primeiro, dois cases com nome. Depois, o que construímos para bancos, seguradoras e empresas reguladas, contado sem nomes por confidencialidade.

Encontre casos e cenários como o da empresa

Filtre por setor, pelo que é preciso resolver ou por ambos.

Cada caso conta quem é o cliente, o que mudou e o sinal que mostra isso.

19 casos · 7 cenários

Caso

Bancos e fintechs · Controlar quem entra

Desafio resolvido: Identidade

Intelyvale

Vales e cartões corporativos

Acesso único ao portal de vales com a conta corporativa de um cliente

Quem é
A Intelyvale é uma empresa mexicana de vales-combustível e vales-alimentação e de cartões corporativos para controle de gastos, com a própria plataforma on-line.
O problema
Os usuários de um cliente corporativo entravam no portal onde administram os vales e cartões com um usuário e uma senha à parte, e a área de segurança desse cliente exigia que o acesso passasse pela identidade corporativa.
O que mudou
Hoje eles entram no portal de vales da Intelyvale com a conta corporativa, em um único passo e sob as políticas de segurança da empresa; uma senha a menos para lembrar e um acesso controlado pela própria área de segurança. Controlar quem entra
Por que era difícil
Era preciso cumprir os requisitos de segurança de um grande grupo sem refazer o portal, e coordenar testes e entrada no ar com a equipe de segurança.
O sinal
Em pouco mais de três meses, do requisito de segurança à produção; a relação continua.

Como se faz o SSO no setor financeiro (artigo)

Caso

Varejo · Unificar a operação e os canais

Desafio resolvido: Intermediários

Arteaga Joyería

Joias de prata e distribuição

O custo da prata é atualizado e todo o catálogo é recalculado

O problema
A Arteaga fabrica e distribui joias de prata e vende para a rede de distribuidores e joalheiros com várias listas de preço conforme o tipo de cliente. O preço é formado a partir do custo da prata: quando ele se mexia, todo o catálogo mudava de preço ao mesmo tempo, e um erro de digitação não aparecia no catálogo, mas na fatura do distribuidor.
O que mudou
Substituímos o sistema que já operava sem perder as regras de negócio: quando o custo da prata muda, o sistema recalcula o preço de todo o catálogo em todas as listas. Cada cotação e cada pedido conservam o preço da prata pelo qual foram vendidos, então a venda de ontem continua auditável quando a prata subir amanhã. Cada distribuidor tem estoque próprio, com transferências autorizadas, e a equipe registra as movimentações lendo códigos de barras com a câmera. A venda corre da cotação ao pedido, ao pagamento e ao envio, em um só lugar.
Por que era difícil
Várias listas e uma matéria-prima cujo custo se move, sem perder o histórico do que já foi vendido. O cálculo do preço vem evoluindo com o negócio ao longo dos anos.
O sinal
Desde 2023 atende o negócio todos os dias e continua evoluindo com novos requisitos.

Cases sob confidencialidade

Caso

Seguros · Unificar a operação e os canais

Desafio resolvido: Intermediários

Seguros de afinidade vendidos por parceiros comerciais

Quem é
Uma seguradora que vende por meio de parceiros comerciais.
O problema
Cada parceiro tem convênio, planos e faturamento próprios, e os segurados chegam em lotes.
O que mudou
Uma plataforma em que cada parceiro opera com convênio próprio; os parceiros declaram os segurados em lote, cada um com o respectivo certificado, e a operação identifica as condições que se aplicam a cada apólice e a cada sinistro conforme o convênio do parceiro.
Caso

Seguros · Unificar a operação e os canais

Desafio resolvido: Intermediários

Cada corretor recebe o valor certo, no prazo e com a respectiva nota fiscal

Quem é
Uma seguradora com uma grande rede de corretores.
O problema
Comissões e bônus calculados à mão, com reclamações e notas fiscais atrasadas.
O que mudou
Um motor de comissões e bônus com as regras da seguradora, integrado ao faturamento de cada liquidação.
O sinal
Operou de forma contínua durante anos e depois foi instalado em outro setor.
Caso

Seguros

Desafio resolvido: Compliance

Quanto a carteira pode perder em um terremoto, antes que ele aconteça

Quem é
Uma seguradora com carteira exposta a terremoto e furacão.
O problema
Precisava estimar a exposição a terremoto e furacão para os processos regulatórios e de resseguro.
O que mudou
Um processo que consolida a exposição de toda a carteira e estima a perda máxima provável, separando o que a seguradora retém do que cede.
O sinal
Operou por mais de uma década.
Caso

Seguros · Modernizar o core sem frear o negócio

Desafio resolvido: Integração de sistemas centrais

Do sistema de apólices ao ERP contábil, sem pausa

Quem é
Uma seguradora que substituía o ERP financeiro.
O problema
A operação não podia parar enquanto o ERP mudava.
O que mudou
Um middleware que manteve a operação alimentando o ERP —contas a receber e a pagar, razão, pagamentos e câmbio— com a confirmação do ERP para cada envio. Integração e APIs
O sinal
Sustentou a operação durante toda a substituição do ERP.
Caso

Seguros · Unificar a operação e os canais

Desafio resolvido: Cobrança

Cobrança e conciliação de prêmios entre canais

Quem é
Uma seguradora que cobra prêmios por vários canais.
O problema
O prêmio na emissão e as parcelas seguintes eram cobrados por caminhos diferentes, sem conciliação.
O que mudou
A cobrança on-line do prêmio e das parcelas, com serviços para que os parceiros cobrem pelos próprios canais e cada lote conciliado com o provedor de pagamento.
O sinal
Conciliação de cada lote com o provedor de pagamento e gestão de diferenças.
Caso

Seguros · Unificar a operação e os canais

Desafio resolvido: Integração de sistemas centrais

Dois sistemas centrais que deixam de registrar o mesmo dado duas vezes

Quem é
uma seguradora que opera com dois sistemas centrais.
O problema
o que era registrado em um precisava ser registrado de novo no outro.
O que mudou
os dois sistemas permanecem sincronizados por meio do barramento de integração da própria seguradora, e cada dado é registrado uma única vez.
O sinal
sem digitação em duplicidade entre os dois sistemas centrais.
Caso

Seguros · Canais digitais que o cliente realmente usa

Desafio resolvido: Venda e cotação

Cotadores e emissores on-line, também sem rede

Quem é
uma empresa de seguros com rede de agentes e canal bancário.
O que mudou
foram colocados à disposição da rede de agentes e do canal bancário cotadores e emissores on-line, incluindo cotadores que o vendedor usa no próprio equipamento sem rede; de automóveis, vida, despesas médicas maiores individuais, acidentes pessoais, aviação e seguros para médias empresas.
O sinal
a rede comercial conta com cotadores e emissores on-line, incluindo cotadores usados no equipamento do vendedor sem rede.
Caso

Seguros · Canais digitais que o cliente realmente usa

Desafio resolvido: Venda e cotação

Simular a poupança e mostrar ao cliente os fundos

Quem é
uma seguradora com planos de poupança e investimento.
O que mudou
passaram a existir simuladores de planos de poupança para a aposentadoria, a educação dos filhos e o investimento patrimonial, com portfólios de investimento em várias moedas e o benefício fiscal de cada plano; e o portal em que o segurado consulta o extrato dos fundos.
O sinal
os planos são simulados com portfólios em várias moedas e com o benefício fiscal de cada plano, e o segurado consulta em um portal o extrato dos fundos.
Caso

Seguros · Canais digitais que o cliente realmente usa

Desafio resolvido: Intermediários

Todo o ciclo nas mãos do intermediário

Quem é
uma seguradora com agentes e corretores.
O problema
o agente dependia de uma área da seguradora para tramitar propostas, consultar as apólices, renovar e reativar as canceladas.
O que mudou
o agente ou corretor cota, conduz a proposta até a emissão, consulta no portal as apólices da carteira e acompanha as renovações e a reativação de apólices canceladas, sem depender de uma área da seguradora.
O sinal
pelo portal, o intermediário conduz a cotação, a proposta, a consulta da carteira, as renovações e a reativação de apólices canceladas.
Caso

Bancos e fintechs · Controlar quem entra

Desafio resolvido: Abertura digital

Clientes novos sem pisar em uma agência

Quem é
Um banco.
O problema
Abrir uma conta exigia ir a uma agência.
O que mudou
A abertura digital: leitura do documento de identidade, comparação do rosto, código de uso único e consulta on-line ao cadastro oficial de identidade.
Caso

Bancos e fintechs · Unificar a operação e os canais

Desafio resolvido: Integração de sistemas centrais

Câmbio e remessas com o preço fechado na hora

Quem é
Uma financeira de câmbio e remessas.
O problema
Vendia pelo CRM e comprava moeda por outro lado; o lucro era a diferença, e ele se perdia entre dois sistemas.
O que mudou
Um middleware que levava cada operação entre o CRM e o sistema de compra de moeda, com a taxa de câmbio on-line para fechar o preço na venda.
O sinal
As vendas eram fechadas com a taxa de câmbio do momento, não com uma digitada à mão.
Caso

Bancos e fintechs

Desafio resolvido: Compliance

Uma financeira que se tornava banco

Quem é
Uma instituição financeira diante da certificação do regulador bancário.
O problema
Precisava demonstrar que a tecnologia estava em conformidade.
O que mudou
Auditoria e verificação do sistema central e do sistema de prevenção à lavagem de dinheiro, com acompanhamento nas visitas do regulador.
O sinal
O regulador a credenciou, e o acompanhamento continuou por mais um ano.
Caso

Empresas reguladas

Desafio resolvido: Compliance

Conformidade ambiental, completa ou por módulo

Quem é
Uma operação regulada com muitos locais.
O problema
Licenças e obrigações em planilhas; um prazo vencido era descoberto com a multa.
O que mudou
Cadastro de locais e licenças, acompanhamento de cada obrigação com responsável e data, avisos antes do vencimento, relatórios de acompanhamento para preparar o que se entrega à autoridade e o semáforo para a diretoria.
Caso

Empresas reguladas · Unificar a operação e os canais

Desafio resolvido: Compliance

Todas as notas fiscais do SAT, de todas as razões sociais, em um só lugar

Quem é
Um grupo empresarial com várias razões sociais.
O problema
Baixar e conciliar notas fiscais de cada razão social, à mão.
O que mudou
As notas fiscais, direto do download em massa autorizado do SAT, com a conciliação pronta. Cuadre
Caso

Empresas reguladas · Unificar a operação e os canais

Desafio resolvido: Fluxos de aprovação

Autorização de desenhos de produto por fluxo

Quem é
um fabricante.
O que mudou
passou a existir um circuito em que o fabricante revisa e autoriza o desenho de cada produto antes de produzi-lo, com responsável, versões e rastreabilidade de cada aprovação.
O sinal
cada desenho tem responsável, versões e a rastreabilidade de cada aprovação antes de ser produzido.
Caso

Varejo · Unificar a operação e os canais

Desafio resolvido: Integração de sistemas centrais

Varejo e omnicanalidade

Um pedido, vários canais e uma única verdade sobre em que etapa ele está

O problema. Um grupo varejista multimarcas vende nas lojas físicas, na loja on-line e em marketplaces de terceiros. Cada canal representava o pedido de maneira própria, e o sistema central da empresa recebia avisos incompletos ou fora de ordem. Havia pedidos que ficavam pela metade sem que ninguém percebesse: nem o cliente, nem a loja, nem a área que fatura.

Por que era difícil. Um pedido não tem dois finais, tem mais de uma dúzia: entrega em domicílio, retirada na loja, atendimento a partir de outra loja, falta parcial ou total, cancelamento, troca, devolução com ou sem produto, devolução recusada, roubo, extravio e entrega malsucedida. Cada um exige um aviso diferente ao sistema central e vários exigem, além disso, um documento fiscal.

O que construímos. Uma camada de omnicanalidade que se posiciona no meio e faz três coisas:

  • Traduz: cada canal fala de um jeito; a camada converte cada evento para uma única linguagem antes que chegue ao sistema central.
  • Organiza a ordem: o sistema central responde fora de hora; a camada sabe qual aviso depende de qual resposta e não envia nenhum até ter o dado que o torna válido, em vez de despachar um documento incompleto que contamina a contabilidade em silêncio.
  • Fecha o circuito fiscal: o mesmo fluxo que movimenta o pedido dispara a nota fiscal e, em uma devolução, a nota de crédito.

O que a diferencia. Uma ferramenta que, dado um pedido, reconstrói todo o percurso e diz em uma frase o que falta e de quem depende: de nós, do sistema central ou do canal. Quando algo trava, em minutos se sabe de quem é a bola, com evidência, em vez de uma semana de e-mails entre áreas.

Como se assegura. Os desfechos do pedido (entrega, faltas, cancelamento, devolução, roubo e extravio) são testados de ponta a ponta contra os sistemas reais, com o aviso de recebimento do sistema central como evidência, sobre um negócio que já vendia em todos esses canais.

Para a empresa. Se a empresa vende em mais de um canal e o sistema central nem sempre sabe em que etapa está cada pedido, o problema não é integrar mais: é saber de quem é a bola.

→ Varejo e omnicanalidade

Caso

Unificar a operação e os canais

Desafio resolvido: Integração de sistemas centrais

Vendas vê o que a Operação emitiu

Quem é
uma empresa com um sistema central e um CRM comercial.
O problema
vendas precisava ver o que a operação emitia.
O que mudou
o sistema central foi conectado ao CRM comercial, para que vendas visse o que a operação emitia.
O sinal
vendas vê no CRM o que a operação emitiu no sistema central.

Cenários

Cenários: como seria na empresa. Os casos são trabalho realizado.

Cenário

Seguros · Pôr a IA para trabalhar

Um sinistro simples chega pronto para o regulador de sinistros decidir

Assim seria em uma seguradora: o aviso de um sinistro pode chegar completo e organizado ao regulador de sinistros.

O problema que a empresa reconhece: um sinistro simples fica dias na mesa enquanto alguém reúne documentos e confere a apólice; e o segurado, que quer avisar a qualquer hora, manda fotos e documentos soltos por vários canais.

O que muda: o segurado avisa pelo WhatsApp a qualquer hora. A Nova, a assistente virtual da Hábil AI, pede o que a apólice exige e consulta os sistemas de apólices e de sinistros por meio de uma conexão segura entre a IA e esses sistemas. A mesa do regulador recebe o dossiê organizado. Revisar os documentos e decidir o pagamento continua sendo do regulador de sinistros. Hábil AI

Como começa: com um Mapa de um processo com IA: o processo candidato, os dados de que precisa, os riscos, o papel da pessoa e como se mede o sucesso.

Cenário

Bancos e fintechs · Pôr a IA para trabalhar

A cobrança responde a qualquer hora e fecha com um pagamento

Assim seria em um banco ou em uma fintech: quando o cliente responde, a resposta já traz o saldo e a forma de pagar.

O problema que a empresa reconhece: os gestores ligam e mandam mensagens que ficam sem resposta, e quando o cliente enfim responde ninguém tem à mão o saldo nem a forma de pagamento.

O que muda: a Nova responde pelo WhatsApp com os dados da conta que a instituição autorizar mostrar, depois de validar a pessoa com as regras dela; explica as opções autorizadas pela instituição e envia o link de pagamento. Os acordos e os casos delicados são fechados pelo gestor, com o histórico completo.

Como começa: com um Mapa de um processo com IA: o processo candidato, os dados de que precisa, os riscos, o papel da pessoa e como se mede o sucesso.

Cenário

Empresas reguladas · Pôr a IA para trabalhar

Finanças vê quanto IVA está em risco, de qual fornecedor e em qual fatura

Assim seria em uma empresa regulada: Finanças vê o IVA em risco fatura por fatura.

O problema que a empresa reconhece: são pagas faturas cujo complemento de pagamento não chegou, e esse IVA não pode ser creditado. Ninguém sabe quanto é.

O que muda: a IA consulta, por meio de uma conexão segura, o faturamento eletrônico, as informações fiscais disponíveis e autorizadas, os bancos e a contabilidade, cruza tudo fatura por fatura e informa a Finanças quanto IVA está em risco e de qual fornecedor. Finanças decide o que reclamar; a IA não altera nada por conta própria. Cuadre

Como começa: com um Mapa de um processo com IA: o processo candidato, os dados de que precisa, os riscos, o papel da pessoa e como se mede o sucesso.

Cenário

Varejo · Pôr a IA para trabalhar

A pergunta das onze da noite tem resposta

Assim seria em um comércio: o cliente que pergunta à noite recebe resposta na hora.

O problema que a empresa reconhece: às onze da noite um interessado pergunta se há determinado item em estoque ou quanto demora a chegar; ninguém responde até o dia seguinte, e a essa altura o interessado já perguntou em outro lugar.

O que muda: a Nova responde na hora com o que dizem os sistemas, sem oferecer preços, descontos nem condições que a empresa não definiu, e registra o contexto da conversa para deixar o caso pronto para a equipe fechá-lo logo cedo.

Como começa: com um Mapa de um processo com IA: o processo candidato, os dados de que precisa, os riscos, o papel da pessoa e como se mede o sucesso.

Cenário

Bancos e fintechs · Ir para produção rápido e sem sustos

Cada mudança sai com testes, segurança e rastreabilidade

Assim seria em um banco ou em uma fintech: uma mudança no app ou na API do cliente chega à produção por um caminho definido para revisar o necessário.

O problema que a empresa reconhece: cada liberação é vivida como um risco: depende de passos manuais e de quem os conhece, e às vezes o primeiro a notar uma falha é o cliente.

O que muda: cada mudança passa por um caminho até a produção com testes automáticos, revisão de segurança e rastreabilidade de quem mudou o quê e quando, dentro da infraestrutura da instituição. A telemetria ajuda a identificar problemas com oportunidade, e a área de Compliance pode revisar a rastreabilidade. Nuvem e DevSecOps

Como começa: com um Mapa do caminho até a produção: os gargalos e riscos da passagem para produção e por onde começar.

Cenário

Seguros · Ir para produção rápido e sem sustos

Uma mudança no cotador ou no portal de agentes não interrompe a emissão

Assim seria em uma seguradora: uma mudança no cotador, no portal de agentes ou na emissão sai reduzindo o risco de interromper a venda.

O problema que a empresa reconhece: cada mudança nos sistemas que vendem e emitem apólices dá receio: se algo falha, a venda e a emissão param, e ninguém tem à mão o que foi alterado.

O que muda: as mudanças saem pequenas e rastreáveis, com testes automáticos e segurança em cada uma; quando algo falha, sabe-se o que foi, e a telemetria avisa para que a equipe possa agir antes de o problema afetar os agentes ou os segurados.

Como começa: com um Mapa do caminho até a produção: os gargalos e riscos da passagem para produção e por onde começar.

Cenário

Seguros · Modernizar o core sem frear o negócio

O sistema de apólices é renovado por etapas enquanto a emissão continua

Assim seria em uma seguradora: o sistema central de apólices, de vinte anos atrás, é renovado mantendo a continuidade da emissão.

O problema que a empresa reconhece: desse sistema depende tudo —emissão, cobrança, comissões, sinistros— e por isso ninguém quer mexer nele; cada mudança fica mais lenta.

O que muda: decide-se o que fica, o que muda primeiro e com que risco, e a renovação segue por etapas enquanto o sistema atual continua atendendo. Cada etapa renovada pode ser conectada gradualmente ao ERP, aos canais e aos parceiros, e o que é antigo é desativado quando deixa de ser necessário. Modernizar o core sem frear o negócio

Como começa: com um Mapa de modernização: o que fica, o que muda primeiro e com que risco.

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