Cas clients

Ce que nous avons déjà fait

D'abord, deux cas nommés. Ensuite, ce que nous avons construit pour des banques, des assureurs et des entreprises réglementées, raconté sans noms par confidentialité.

Trouvez des cas et des scénarios comme les vôtres

Filtrez par secteur, par ce que vous devez résoudre, ou par les deux.

Chaque cas présente qui est le client, ce qui a changé et le signal qui le montre.

19 cas · 7 scénarios

Cas

Banque et fintech · Maîtriser les accès

Défi relevé : Identité

Intelyvale

Titres et cartes d'entreprise

Accès unique au portail de titres avec le compte d'entreprise d'un client

Qui ils sont: Intelyvale est une entreprise mexicaine de titres carburant et alimentaires et de cartes d'entreprise pour le contrôle des dépenses, avec sa propre plateforme en ligne.
Le problème: Les utilisateurs d'un client entreprise accédaient au portail où sont gérés leurs titres et leurs cartes avec un identifiant et un mot de passe à part, et le service sécurité de ce client exigeait que l'accès passe par son identité d'entreprise.
Ce qui a changé: Aujourd'hui, ils accèdent au portail de titres d'Intelyvale avec leur compte d'entreprise, en une seule étape et selon les règles de sécurité de leur entreprise ; un mot de passe de moins à retenir et un accès contrôlé par leur propre service sécurité. Maîtriser les accès
Pourquoi c'était difficile: Il fallait respecter les exigences de sécurité d'un grand groupe sans refaire le portail, et coordonner les tests et la mise en service avec son équipe sécurité.
Le signal: En un peu plus de trois mois, de l'exigence de sécurité à la production ; la relation continue.

Comment réaliser le SSO dans les services financiers (article)

Cas

Commerce · Unifier votre activité et vos canaux

Défi relevé : Intermédiaires

Arteaga Joyería

Bijouterie en argent et distribution

Le coût de l'argent est mis à jour et tout le catalogue est recalculé

Le problème: Arteaga fabrique et distribue des bijoux en argent et vend à son réseau de distributeurs et de bijoutiers avec plusieurs listes de prix selon le type de client. Le prix se construit à partir du coût de l'argent : quand il bougeait, tout le catalogue changeait de prix en même temps, et une erreur de saisie n'apparaissait pas dans le catalogue, mais sur la facture du distributeur.
Ce qui a changé: Nous avons remplacé le système en place sans perdre ses règles métier : quand le coût de l'argent change, le système recalcule le prix de tout le catalogue dans toutes ses listes. Chaque devis et chaque commande conservent le prix de l'argent auquel ils ont été vendus : la vente d'hier reste auditable quand l'argent monte demain. Chaque distributeur a son stock, avec des transferts autorisés, et l'équipe enregistre les mouvements en lisant les codes-barres avec la caméra. La vente va du devis à la commande, au paiement et à l'expédition, en un seul endroit.
Pourquoi c'était difficile: Plusieurs listes et une matière première dont le coût bouge, sans perdre l'historique de ce qui a déjà été vendu. Le calcul du prix a évolué avec l'entreprise au fil des années.
Le signal: Depuis 2023, il sert l'entreprise chaque jour, et continue d'évoluer avec de nouveaux besoins.

Cas sous confidentialité

Cas

Assurance · Unifier votre activité et vos canaux

Défi relevé : Intermédiaires

Assurance affinitaire vendue par des partenaires commerciaux

Qui ils sont: Un assureur qui vend par l'intermédiaire de partenaires commerciaux.
Le problème: Chaque partenaire a son accord, ses plans et sa facturation, et ses assurés arrivent par lots.
Ce qui a changé: Une plateforme où chaque partenaire opère selon son accord ; les partenaires déclarent leurs assurés par lots, chacun avec son certificat d'adhésion, et l'exploitation identifie les conditions qui s'appliquent à chaque police et à chaque sinistre selon l'accord de son partenaire.

Cas

Assurance · Unifier votre activité et vos canaux

Défi relevé : Intermédiaires

Chaque agent touche le juste montant, à temps et avec sa facture

Qui ils sont: Un assureur doté d'un grand réseau d'agents.
Le problème: Des commissions et des primes calculées à la main, avec des réclamations et des factures en retard.
Ce qui a changé: Un moteur de commissions et de primes avec les règles de l'assureur, intégré à la facturation de chaque règlement.
Le signal: Il a fonctionné sans interruption pendant des années, puis a été installé dans un autre secteur.

Cas

Assurance

Défi relevé : Conformité

Ce que votre portefeuille peut perdre lors d'un séisme, avant qu'il ne survienne

Qui ils sont: Un assureur dont le portefeuille est exposé aux séismes et aux ouragans.
Le problème: Il devait estimer son exposition aux séismes et aux ouragans pour ses processus réglementaires et de réassurance.
Ce qui a changé: Un processus qui consolide l'exposition de tout le portefeuille et estime le sinistre maximum probable, en séparant ce que l'assureur conserve de ce qu'il cède.
Le signal: A fonctionné plus d'une décennie.

Cas

Assurance · Moderniser le système central sans freiner l'activité

Défi relevé : Intégration des systèmes centraux

Du système de polices à l'ERP comptable, sans interruption

Qui ils sont: Un assureur qui remplaçait son ERP financier.
Le problème: L'activité ne pouvait pas s'arrêter pendant le changement d'ERP.
Ce qui a changé: Un middleware qui a permis à l'activité de continuer à alimenter l'ERP —comptes clients et fournisseurs, grand livre, paiements et taux de change— avec la confirmation de l'ERP pour chaque envoi. Intégration et API
Le signal: Il a soutenu l'activité pendant tout le remplacement de l'ERP.

Cas

Assurance · Unifier votre activité et vos canaux

Défi relevé : Recouvrement

Encaissement et rapprochement des primes entre canaux

Qui ils sont: Un assureur qui encaisse des primes par plusieurs canaux.
Le problème: La prime à l'émission et les échéances suivantes étaient encaissées par des chemins différents, sans rapprochement.
Ce qui a changé: L'encaissement en ligne de la prime et des échéances, avec des services pour que les partenaires encaissent depuis leurs propres canaux et chaque lot rapproché du prestataire de paiement.
Le signal: Rapprochement de chaque lot avec le prestataire de paiement et gestion des écarts.

Cas

Assurance · Unifier votre activité et vos canaux

Défi relevé : Intégration des systèmes centraux

Deux systèmes centraux qui cessent de saisir deux fois la même donnée

Qui ils sont: un assureur qui fonctionne avec deux systèmes centraux.
Le problème: ce qui était enregistré dans l'un devait être saisi à nouveau dans l'autre.
Ce qui a changé: les deux systèmes restent synchronisés par le bus d'intégration de l'assureur lui-même, et chaque donnée n'est saisie qu'une seule fois.
Le signal: plus de double saisie entre les deux systèmes centraux.

Cas

Assurance · Des canaux digitaux que vos clients utilisent vraiment

Défi relevé : Vente et devis

Outils de devis et d'émission en ligne, y compris sans réseau

Qui ils sont: une société d'assurance avec un réseau d'agents et un canal bancaire.
Ce qui a changé: des outils de devis et d'émission en ligne ont été mis à la disposition du réseau d'agents et du canal bancaire, y compris des outils de devis que le vendeur utilise sur son poste sans réseau ; pour l'automobile, la vie, les frais médicaux majeurs individuels, les accidents corporels, l'aviation et l'assurance des moyennes entreprises.
Le signal: le réseau commercial dispose d'outils de devis et d'émission en ligne, dont des outils de devis utilisés sur le poste du vendeur sans réseau.

Cas

Assurance · Des canaux digitaux que vos clients utilisent vraiment

Défi relevé : Vente et devis

Simuler l'épargne du client et lui montrer ses fonds

Qui ils sont: un assureur avec des plans d'épargne et d'investissement.
Ce qui a changé: des simulateurs de plans d'épargne retraite, d'éducation des enfants et d'investissement patrimonial ont été mis en place, avec des portefeuilles d'investissement en plusieurs devises et l'avantage fiscal de chaque plan ; ainsi que le portail où l'assuré consulte le relevé de compte de ses fonds.
Le signal: les plans se simulent avec des portefeuilles en plusieurs devises et avec l'avantage fiscal de chaque plan, et l'assuré consulte sur un portail le relevé de compte de ses fonds.

Cas

Assurance · Des canaux digitaux que vos clients utilisent vraiment

Défi relevé : Intermédiaires

Tout le cycle entre les mains de l'intermédiaire

Qui ils sont: un assureur avec des agents et des courtiers.
Le problème: l'agent dépendait d'un service de l'assureur pour traiter les demandes, consulter les contrats, renouveler et réactiver ceux qui avaient été résiliés.
Ce qui a changé: l'agent ou le courtier établit un devis, gère la demande jusqu'à l'émission, consulte dans son portail les contrats de son portefeuille et suit ses renouvellements et la réactivation des contrats résiliés, sans dépendre d'un service de l'assureur.
Le signal: depuis son portail, l'intermédiaire gère le devis, la demande, la consultation de son portefeuille, les renouvellements et la réactivation des contrats résiliés.

Cas

Banque et fintech · Maîtriser les accès

Défi relevé : Ouverture digitale

De nouveaux clients sans passer en agence

Qui ils sont: Une banque.
Le problème: Ouvrir un compte exigeait de se rendre en agence.
Ce qui a changé: L'ouverture de compte en ligne : lecture de la pièce d'identité, comparaison du visage, code à usage unique et consultation en ligne du registre officiel d'identité.

Cas

Banque et fintech · Unifier votre activité et vos canaux

Défi relevé : Intégration des systèmes centraux

Devises et transferts de fonds au prix convenu sur le moment

Qui ils sont: Une société financière de devises et de transferts de fonds.
Le problème: Elle vendait depuis son CRM et achetait des devises par ailleurs ; sa marge était la différence, et elle se perdait entre deux systèmes.
Ce qui a changé: Un middleware qui acheminait chaque opération entre le CRM et le système d'achat de devises, avec le taux de change en ligne pour fixer le prix au moment de la vente.
Le signal: Les ventes étaient conclues au taux de change du moment, et non à un taux saisi à la main.

Cas

Banque et fintech

Défi relevé : Conformité

Une société financière qui devenait une banque

Qui ils sont: Un établissement financier face à la certification du régulateur bancaire.
Le problème: Il devait démontrer que sa technologie était conforme.
Ce qui a changé: Audit et vérification de son système central et de son dispositif de lutte contre le blanchiment d'argent, avec un accompagnement lors des visites du régulateur.
Le signal: Le régulateur l'a agréé, et l'accompagnement s'est poursuivi une année de plus.

Cas

Entreprises réglementées

Défi relevé : Conformité

Conformité environnementale, complète ou par module

Qui ils sont: Une activité réglementée avec de nombreux sites.
Le problème: Autorisations et obligations dans des tableurs ; une échéance manquée se découvrait avec l'amende.
Ce qui a changé: Un registre des sites et des autorisations, le suivi de chaque obligation avec un responsable et une date, des alertes avant l'échéance, des rapports de suivi pour préparer ce qui est remis à l'autorité et un tableau de bord tricolore pour la direction.

Cas

Entreprises réglementées · Unifier votre activité et vos canaux

Défi relevé : Conformité

Toutes vos factures du SAT, de toutes vos entités juridiques, en un seul endroit

Qui ils sont: Un groupe d'entreprises avec plusieurs entités juridiques.
Le problème: Télécharger et rapprocher les factures de chaque entité juridique, à la main.
Ce qui a changé: Les factures, directement depuis le téléchargement en masse autorisé du SAT, avec le rapprochement prêt. Cuadre

Cas

Entreprises réglementées · Unifier votre activité et vos canaux

Défi relevé : Circuits d'approbation

Autorisation des conceptions de produit par circuit

Qui ils sont: un fabricant.
Ce qui a changé: un circuit a été mis en place par lequel le fabricant examine et autorise la conception de chaque produit avant de le produire, avec un responsable, des versions et la traçabilité de chaque approbation.
Le signal: chaque conception a son responsable, ses versions et la traçabilité de chaque approbation avant d'être produite.

Cas

Commerce · Unifier votre activité et vos canaux

Défi relevé : Intégration des systèmes centraux

Retail et omnicanal

Une commande, plusieurs canaux et une seule vérité sur son avancement

Le problème. Un groupe de distribution multimarque vend dans ses magasins, sur sa boutique en ligne et sur des places de marché tierces. Chaque canal représentait la commande à sa façon, et le système central de l'entreprise recevait des avis incomplets ou dans le désordre. Des commandes restaient en suspens sans que personne s'en aperçoive : ni le client, ni le magasin, ni le service qui facture.

Pourquoi c'était difficile. Une commande n'a pas deux issues, elle en a plus d'une douzaine : livraison à domicile, retrait en magasin, préparation depuis un autre magasin, rupture partielle ou totale, annulation, échange, retour avec ou sans produit, retour refusé, vol, perte et livraison échouée. Chacune exige un avis différent au système central, et plusieurs exigent aussi un document fiscal.

Ce que nous avons construit. Une couche d'omnicanalité qui s'interpose et fait trois choses :

Elle traduit : chaque canal parle à sa manière ; la couche convertit chaque événement dans un langage unique avant qu'il n'atteigne le système central.
Elle remet de l'ordre : le système central répond avec retard ; la couche sait quel avis dépend de quelle réponse et n'en envoie aucun avant d'avoir la donnée qui le rend valide, au lieu de transmettre un document incomplet qui contamine la comptabilité en silence.
Elle boucle le circuit fiscal : le flux qui fait avancer la commande déclenche la facture et, en cas de retour, l'avoir.

Ce qui la distingue. Un outil qui, pour une commande donnée, reconstitue son parcours complet et indique en une phrase ce qui manque et de qui cela dépend : de nous, du système central ou du canal. Quand quelque chose se bloque, on sait en quelques minutes à qui revient la suite, preuves à l'appui, au lieu d'une semaine d'échanges de courriels entre services.

Comment on s'en assure. Les issues de la commande (livraison, ruptures, annulation, retour, vol et perte) sont testées de bout en bout contre les systèmes réels, avec l'accusé de réception du système central comme preuve, sur une activité qui vendait déjà sur tous ces canaux.

Pour votre entreprise. Si vous vendez sur plus d'un canal et que votre système central ne sait pas toujours où en est chaque commande, le problème n'est pas d'intégrer davantage : c'est de savoir à qui revient la suite.

→ Retail et omnicanal

Cas

Unifier votre activité et vos canaux

Défi relevé : Intégration des systèmes centraux

Les ventes voient ce que les opérations ont émis

Qui ils sont: une entreprise dotée d'un système central et d'un CRM commercial.
Le problème: les ventes avaient besoin de voir ce que les opérations émettaient.
Ce qui a changé: le système central a été connecté au CRM commercial, afin que les ventes voient ce que les opérations émettaient.
Le signal: les ventes voient dans leur CRM ce que les opérations ont émis dans le système central.

Scénarios

Scénarios : à quoi cela ressemblerait dans votre entreprise. Les cas sont du travail réalisé.

Scénario

Assurance · Mettre l'IA au travail

Un sinistre simple arrive prêt pour que le gestionnaire décide

À quoi cela ressemblerait dans une compagnie d'assurance: la déclaration d'un sinistre peut arriver complète et ordonnée chez le gestionnaire de sinistres.

Le problème que vous reconnaissez: un sinistre simple reste des jours sur un bureau pendant que quelqu'un rassemble des documents et vérifie la police ; et l'assuré, qui veut déclarer à toute heure, envoie des photos et des documents en vrac par plusieurs canaux.

Ce qui change: l'assuré déclare par WhatsApp à toute heure. Nova, l'assistant virtuel de Hábil AI, lui demande ce que sa police exige et consulte vos systèmes de polices et de sinistres au moyen d'une connexion sécurisée entre l'IA et ces systèmes. Votre équipe reçoit le dossier ordonné. Examiner les documents et décider du paiement reste du ressort du gestionnaire de sinistres. Hábil AI

Comment cela commence: par une Carte d'un processus avec l'IA : le processus candidat, les données nécessaires, ses risques, le rôle de la personne et la façon de mesurer le succès.

Scénario

Banque et fintech · Mettre l'IA au travail

Le recouvrement répond à toute heure et se conclut par un paiement

À quoi cela ressemblerait dans une banque ou une fintech: quand le client répond, la réponse comporte déjà son solde et le moyen de payer.

Le problème que vous reconnaissez: les gestionnaires appellent et envoient des messages qui restent sans réponse, et quand le client finit par répondre, personne n'a sous la main son solde ni le moyen de paiement.

Ce qui change: Nova répond sur WhatsApp avec les données du compte que l'institution autorise à montrer, après validation de la personne selon ses règles, explique les options que vous avez autorisées et envoie le lien de paiement. Les accords et les cas délicats sont conclus par votre gestionnaire de recouvrement, avec l'historique complet.

Comment cela commence: par une Carte d'un processus avec l'IA : le processus candidat, les données nécessaires, ses risques, le rôle de la personne et la façon de mesurer le succès.

Scénario

Entreprises réglementées · Mettre l'IA au travail

La Finance voit combien de TVA est en jeu, chez quel fournisseur et sur quelle facture

À quoi cela ressemblerait dans une entreprise réglementée: la Finance voit la TVA en jeu facture par facture.

Le problème que vous reconnaissez: des factures sont payées alors que leur complément de paiement n'est pas arrivé, et cette TVA ne peut pas être récupérée. Personne ne sait de quel montant il s'agit.

Ce qui change: l'IA consulte, au moyen d'une connexion sécurisée, la facturation électronique, les informations fiscales disponibles et autorisées, les banques et la comptabilité, les recoupe facture par facture et indique à la Finance combien de TVA est en jeu et chez quel fournisseur. La Finance décide quoi réclamer ; l'IA ne modifie rien de son propre chef. Cuadre

Comment cela commence: par une Carte d'un processus avec l'IA : le processus candidat, les données nécessaires, ses risques, le rôle de la personne et la façon de mesurer le succès.

Scénario

Commerce · Mettre l'IA au travail

La question de onze heures du soir trouve une réponse

À quoi cela ressemblerait dans un commerce: le client qui pose une question le soir reçoit une réponse sur le moment.

Le problème que vous reconnaissez: à onze heures du soir, un prospect demande si un article est en stock ou combien de temps il met à arriver ; personne ne répond avant le lendemain, et à ce moment-là il a déjà posé la question ailleurs.

Ce qui change: Nova répond sur le moment avec ce que disent vos systèmes, sans proposer de prix, de remises ni de conditions que vous n'avez pas définis, et enregistre le contexte de la conversation pour que le dossier soit prêt et que votre équipe le conclue dès la première heure.

Comment cela commence: par une Carte d'un processus avec l'IA : le processus candidat, les données nécessaires, ses risques, le rôle de la personne et la façon de mesurer le succès.

Scénario

Banque et fintech · Passer à la production vite et sans mauvaises surprises

Chaque changement avance avec ses tests, sa sécurité et sa traçabilité

À quoi cela ressemblerait dans une banque ou une fintech: un changement apporté à l'appli ou à l'API du client passe en production par un chemin défini pour vérifier le nécessaire.

Le problème que vous reconnaissez: chaque mise en production est vécue comme un risque : elle dépend d'étapes manuelles et des personnes qui les connaissent, et parfois le premier à remarquer une panne est votre client.

Ce qui change: chaque changement passe par un chemin vers la production avec des tests automatiques, une revue de sécurité et la traçabilité de qui modifie quoi et quand, au sein de l'infrastructure de votre institution. La télémétrie aide à repérer les problèmes à temps, et votre service Conformité peut examiner la traçabilité. Cloud et DevSecOps

Comment cela commence: par une Carte du chemin vers la production : les goulots d'étranglement et les risques de votre passage en production, et par où commencer.

Scénario

Assurance · Passer à la production vite et sans mauvaises surprises

Un changement apporté à l'outil de devis ou au portail des agents n'interrompt pas l'émission

À quoi cela ressemblerait dans une compagnie d'assurance: un changement apporté à l'outil de devis, au portail des agents ou à l'émission sort en réduisant le risque d'interrompre la vente.

Le problème que vous reconnaissez: chaque changement apporté aux systèmes qui vendent et émettent les polices fait peur : si quelque chose échoue, la vente et l'émission s'arrêtent, et personne n'a sous la main le détail de la modification.

Ce qui change: les changements sortent petits et traçables, avec des tests automatiques et de la sécurité à chaque fois ; quand quelque chose échoue, la cause est identifiable, et la télémétrie vous prévient afin que votre équipe puisse agir avant que le problème n'affecte vos agents ou vos assurés.

Comment cela commence: par une Carte du chemin vers la production : les goulots d'étranglement et les risques de votre passage en production, et par où commencer.

Scénario

Assurance · Moderniser le système central sans freiner l'activité

Le système de polices est renouvelé par étapes pendant que l'émission se poursuit

À quoi cela ressemblerait dans une compagnie d'assurance: le système central de polices, vieux de vingt ans, est renouvelé en maintenant la continuité de l'émission.

Le problème que vous reconnaissez: tout dépend de ce système —émission, encaissement, commissions, sinistres— et c'est pourquoi personne ne veut y toucher ; chaque changement devient plus lent.

Ce qui change: sont décidés ce qui reste, ce qui change en premier et avec quel risque ; le renouvellement se fait par étapes pendant que le système actuel continue de fonctionner. Chaque étape renouvelée peut se connecter progressivement à l'ERP, aux canaux et aux partenaires, et l'ancien est retiré quand il n'est plus nécessaire. Moderniser le système central sans freiner l'activité

Comment cela commence: par une Carte de modernisation : ce qui reste, ce qui change en premier et avec quel risque.

Vous vous reconnaissez dans l'un d'eux ? Parlons de votre cas

↑ Retour au début des Cas clients

Vous avez un problème similaire ?

Écrivez-nous sur WhatsApp. Lors d'un premier échange, nous vous dirons si un diagnostic en vaut la peine.

Parlons de votre cas

Vous préférez l'e-mail ? Écrivez-nous à hola@habil.mx