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Casos

Lo que ya hicimos

Primero, dos casos con nombre. Después, lo que construimos para bancos, aseguradoras y empresas reguladas, contado sin nombres por confidencialidad.

Encuentre casos y escenarios como el suyo

Filtre por industria, por lo que necesita resolver o por ambas.

Cada caso cuenta quién es, qué cambió y la señal que lo muestra.

19 casos · 7 escenarios

Caso

Banca y fintech · Controlar quién entra

Reto resuelto: Identidad

Intelyvale

Vales y tarjetas empresariales

Acceso único al portal de vales con la cuenta corporativa de un cliente

Quién es
Intelyvale es una empresa mexicana de vales de gasolina y de despensa y tarjetas empresariales para el control de gastos, con su propia plataforma en línea.
El problema
Los usuarios de un cliente corporativo entraban al portal donde se administran sus vales y tarjetas con un usuario y una contraseña aparte, y el área de seguridad de ese cliente exigía que el acceso pasara por su identidad corporativa.
Qué cambió
Hoy entran al portal de vales de Intelyvale con su cuenta corporativa, en un solo paso y bajo las políticas de seguridad de su empresa; una contraseña menos que recordar y un acceso que controla su propia área de seguridad. Controlar quién entra
Por qué era difícil
Había que cumplir los requisitos de seguridad de un corporativo sin rehacer el portal, y coordinar pruebas y salida con su equipo de seguridad.
La señal
En poco más de tres meses, del requerimiento de seguridad a producción; la relación sigue.

Cómo se hace el SSO en el sector financiero (artículo)

Caso

Retail · Unificar su operación y sus canales

Reto resuelto: Intermediarios

Arteaga Joyería

Joyería de plata y distribución

Se actualiza el costo de la plata y todo el catálogo se recalcula

El problema
Arteaga fabrica y distribuye joyería de plata y le vende a su red de distribuidores y joyeros con varias listas de precio según el tipo de cliente. El precio se arma del costo de la plata: cuando se movía, todo el catálogo cambiaba de precio al mismo tiempo, y un error de captura no aparecía en el catálogo, sino en la factura del distribuidor.
Qué cambió
Reemplazamos el sistema que ya operaba sin perder sus reglas de negocio: cuando cambia el costo de la plata, el sistema vuelve a calcular el precio de todo el catálogo en todas sus listas. Cada cotización y cada pedido conservan el precio de la plata con el que se vendieron, así que la venta de ayer sigue siendo auditable cuando la plata suba mañana. Cada distribuidor tiene su inventario, con traspasos autorizados, y el equipo registra los movimientos leyendo códigos de barras con la cámara. La venta corre de la cotización al pedido, al pago y al envío, en un solo lugar.
Por qué era difícil
Varias listas y un insumo que se mueve, sin perder la historia de lo que ya se vendió. El cálculo del precio ha ido evolucionando con el negocio durante años.
La señal
Desde 2023 le da servicio al negocio todos los días, y sigue evolucionando con requerimientos nuevos.

Casos bajo confidencialidad

Caso

Seguros · Unificar su operación y sus canales

Reto resuelto: Intermediarios

Seguros de afinidad vendidos por socios comerciales

Quién es
Una aseguradora que vende a través de socios comerciales.
El problema
Cada socio tiene su convenio, sus planes y su facturación, y sus asegurados llegan en lotes.
Qué cambió
Una plataforma donde cada socio opera con su convenio; los socios declaran a sus asegurados en lote, cada uno con su certificado, y la operación identifica las condiciones que aplican a cada póliza y a cada siniestro según el convenio de su socio.
Caso

Seguros · Unificar su operación y sus canales

Reto resuelto: Intermediarios

Cada agente cobra lo justo, a tiempo y con su factura

Quién es
Una aseguradora con una red grande de agentes.
El problema
Comisiones y bonos calculados a mano, con reclamos y facturas tardías.
Qué cambió
Un motor de comisiones y bonos con las reglas de la aseguradora, integrado a la facturación de cada liquidación.
La señal
Operó de forma continua durante años y después se instaló en otra industria.
Caso

Seguros

Reto resuelto: Cumplimiento

Cuánto puede perder su cartera en un sismo, antes de que tiemble

Quién es
Una aseguradora con cartera expuesta a sismo y huracán.
El problema
Necesitaba estimar su exposición ante sismo y huracán para sus procesos regulatorios y de reaseguro.
Qué cambió
Un proceso que consolida la exposición de toda la cartera y estima la pérdida máxima probable, separando lo que la aseguradora retiene de lo que cede.
La señal
Operó más de una década.
Caso

Seguros · Modernizar el core sin frenar el negocio

Reto resuelto: Integración de sistemas centrales

Del sistema de pólizas al ERP contable, sin pausa

Quién es
Una aseguradora que reemplazaba su ERP financiero.
El problema
La operación no podía detenerse mientras cambiaba el ERP.
Qué cambió
Un middleware que mantuvo a la operación alimentando al ERP —cuentas por cobrar y por pagar, mayor, pagos y tipo de cambio— con la confirmación del ERP para cada envío. Integración y APIs
La señal
Sostuvo la operación durante todo el reemplazo del ERP.
Caso

Seguros · Unificar su operación y sus canales

Reto resuelto: Cobro

Cobro y conciliación de primas entre canales

Quién es
Una aseguradora que cobra primas por varios canales.
El problema
La prima al emitir y los recibos siguientes se cobraban por caminos distintos, sin cuadre.
Qué cambió
El cobro en línea de la prima y de los recibos, con servicios para que los socios cobren desde sus propios canales y cada lote cuadrado contra el proveedor de pago.
La señal
Conciliación de cada lote contra el proveedor de pago y gestión de diferencias.
Caso

Seguros · Unificar su operación y sus canales

Reto resuelto: Integración de sistemas centrales

Dos sistemas centrales que dejan de capturar lo mismo dos veces

Quién es
una aseguradora que opera con dos sistemas centrales.
El problema
lo que se registraba en uno había que volver a registrarlo en el otro.
Qué cambió
los dos sistemas se mantienen sincronizados a través del bus de integración de la propia aseguradora, y cada dato se captura una sola vez.
La señal
sin captura doble entre los dos sistemas centrales.
Caso

Seguros · Canales digitales que su cliente sí usa

Reto resuelto: Venta y cotización

Cotizadores y emisores en línea, también sin conexión

Quién es
una empresa de seguros con red de agentes y canal de banca.
Qué cambió
se pusieron a disposición de la red de agentes y del canal de banca cotizadores y emisores en línea, incluidos cotizadores que el vendedor usa en su equipo sin conexión; de autos, vida, gastos médicos mayores individuales, accidentes personales, aviación y seguros para empresas medianas.
La señal
la red comercial cuenta con cotizadores y emisores en línea, incluidos cotizadores que se usan en el equipo del vendedor sin conexión.
Caso

Seguros · Canales digitales que su cliente sí usa

Reto resuelto: Venta y cotización

Simular el ahorro del cliente y mostrarle sus fondos

Quién es
una aseguradora con planes de ahorro e inversión.
Qué cambió
quedaron simuladores de planes de ahorro para el retiro, la educación de los hijos y la inversión patrimonial, con portafolios de inversión en varias monedas y el beneficio fiscal de cada plan; y el portal donde el asegurado consulta el estado de cuenta de sus fondos.
La señal
los planes se simulan con portafolios en varias monedas y con el beneficio fiscal de cada plan, y el asegurado consulta en un portal el estado de cuenta de sus fondos.
Caso

Seguros · Canales digitales que su cliente sí usa

Reto resuelto: Intermediarios

Todo el ciclo en manos del intermediario

Quién es
una aseguradora con agentes y brókers.
El problema
el agente dependía de una oficina de la aseguradora para tramitar solicitudes, consultar sus pólizas, renovar y rehabilitar las canceladas.
Qué cambió
el agente o bróker pasó a cotizar, gestionar la solicitud hasta la emisión, consultar las pólizas de su cartera en su portal y llevar sus renovaciones y la rehabilitación de pólizas canceladas, sin depender de una oficina de la aseguradora.
La señal
el intermediario lleva desde su portal la cotización, la solicitud, la consulta de su cartera, las renovaciones y la rehabilitación de pólizas canceladas.
Caso

Banca y fintech · Controlar quién entra

Reto resuelto: Apertura digital

Clientes nuevos sin pisar una sucursal

Quién es
Un banco.
El problema
Abrir una cuenta exigía ir a sucursal.
Qué cambió
El alta digital: lectura de la identificación, comparación del rostro, código de un solo uso y consulta en línea al padrón oficial de identidad.
Caso

Banca y fintech · Unificar su operación y sus canales

Reto resuelto: Integración de sistemas centrales

Divisas y remesas con el precio pactado al momento

Quién es
Una financiera de divisas y remesas.
El problema
Vendía desde su CRM y compraba moneda por otro lado; su utilidad era la diferencia, y se perdía entre dos sistemas.
Qué cambió
Un middleware que llevaba cada operación entre el CRM y el sistema de compra de divisas, con el tipo de cambio en línea para pactar el precio al vender.
La señal
Las ventas se pactaban con el tipo de cambio del momento, no con uno capturado a mano.
Caso

Banca y fintech

Reto resuelto: Cumplimiento

Una financiera que se convertía en banco

Quién es
Una institución financiera ante la certificación del regulador bancario.
El problema
Tenía que demostrar que su tecnología cumplía.
Qué cambió
Auditoría y verificación de su sistema central y de prevención de lavado de dinero, con acompañamiento en las visitas del regulador.
La señal
El regulador la acreditó, y el acompañamiento siguió un año más.
Caso

Empresas reguladas

Reto resuelto: Cumplimiento

Cumplimiento ambiental, completo o por módulo

Quién es
Una operación regulada con muchos sitios.
El problema
Permisos y obligaciones en hojas de cálculo; un vencimiento se descubría con la multa.
Qué cambió
Padrón de sitios y autorizaciones, seguimiento de cada obligación con responsable y fecha, avisos antes de que venza, reportes de seguimiento para preparar lo que se entrega a la autoridad y el semáforo para la dirección.
Caso

Empresas reguladas · Unificar su operación y sus canales

Reto resuelto: Cumplimiento

Todas sus facturas del SAT, de todas sus razones sociales, en un solo lugar

Quién es
Un grupo empresarial con varias razones sociales.
El problema
Descargar y conciliar comprobantes por cada razón social, a mano.
Qué cambió
Los comprobantes, directo de la descarga masiva autorizada del SAT, con la conciliación lista. Cuadre
Caso

Empresas reguladas · Unificar su operación y sus canales

Reto resuelto: Flujos de aprobación

Autorización de diseños de producto por flujo

Quién es
un fabricante.
Qué cambió
quedó un circuito con el que el fabricante revisa y autoriza el diseño de cada producto antes de producirlo, con responsable, versiones y rastro de cada aprobación.
La señal
cada diseño tiene su responsable, sus versiones y el rastro de cada aprobación antes de producirse.
Caso

Retail · Unificar su operación y sus canales

Reto resuelto: Integración de sistemas centrales

Retail omnicanal

Un pedido, muchos canales y una sola verdad sobre en qué va

El problema. Un grupo multimarca de retail vende en sus tiendas, en su tienda en línea y en marketplaces de terceros. Cada canal representaba el pedido a su manera, y el sistema central de la empresa recibía avisos incompletos o fuera de orden. Había pedidos que se quedaban a medias sin que nadie se enterara: ni el cliente, ni la tienda, ni el área que factura.

Por qué era difícil. Un pedido no tiene dos finales, tiene más de una docena: entrega a domicilio, recolección en tienda, surtido desde otra tienda, faltante parcial o total, cancelación, cambio, devolución con o sin producto, devolución rechazada, robo, extravío y entrega fallida. Cada uno exige un aviso distinto al sistema central, y varios, además, su documento fiscal.

Lo que construimos. Una capa de omnicanalidad que se pone en medio y hace tres cosas:

  • Traduce: cada canal habla distinto; la capa convierte cada evento a un solo lenguaje antes de que llegue al sistema central.
  • Pone orden: el sistema central responde a destiempo; la capa sabe qué aviso depende de qué respuesta y no envía uno hasta tener el dato que lo hace válido, en vez de mandar un documento incompleto que contamina la contabilidad en silencio.
  • Cierra el circuito fiscal: el mismo flujo que mueve el pedido dispara la factura y, en una devolución, la nota de crédito.

Lo que la distingue. Una herramienta que, dado un pedido, reconstruye su recorrido completo y dice en una frase qué falta y de quién depende: de nosotros, del sistema central o del canal. Cuando algo se atora, en minutos se sabe de quién es la pelota, con evidencia, en lugar de una semana de correos entre áreas.

Cómo se asegura. Los desenlaces del pedido —entrega, faltantes, cancelación, devolución, robo y extravío— se prueban de punta a punta contra los sistemas reales, con el acuse del sistema central como evidencia, sobre una operación que ya vendía en todos esos canales.

Para su empresa. Si vende en más de un canal y su sistema central no siempre sabe en qué va cada pedido, el problema no es integrar más: es saber de quién es la pelota.

→ Retail omnicanal

Caso

Unificar su operación y sus canales

Reto resuelto: Integración de sistemas centrales

Ventas ve lo que Operación emitió

Quién es
una empresa con un core y un CRM comercial.
El problema
ventas necesitaba ver lo que operación emitía.
Qué cambió
el core quedó conectado al CRM comercial, para que ventas viera lo que operación emitía.
La señal
ventas ve en su CRM lo que operación emitió en el core.

Escenarios

Escenarios: cómo se vería en su empresa. Los casos son trabajo realizado.

Escenario

Seguros · Poner la IA a trabajar

Un siniestro sencillo llega listo para que el dictaminador decida

Así se vería en una aseguradora: el reporte de un siniestro puede llegar completo y ordenado al dictaminador.

El problema que reconoce: un siniestro simple se queda días en la mesa mientras alguien junta documentos y revisa la póliza; y el asegurado, que quiere reportar a cualquier hora, manda fotos y documentos sueltos por varios canales.

Lo que cambia: el asegurado reporta por WhatsApp a cualquier hora. Nova, el asistente virtual de Hábil AI, le pide lo que su póliza requiere y consulta sus sistemas de pólizas y de siniestros a través de una conexión segura entre la IA y esos sistemas. Su mesa recibe el expediente ordenado. Revisar los documentos y decidir el pago sigue siendo del dictaminador. Hábil AI

Cómo empieza: con un Mapa de un proceso con IA: el proceso candidato, los datos que necesita, sus riesgos, el papel de la persona y cómo se mide el éxito.

Escenario

Banca y fintech · Poner la IA a trabajar

La cobranza contesta a cualquier hora y cierra con un pago

Así se vería en un banco o en una fintech: cuando el cliente responde, la respuesta ya trae su saldo y la forma de pagar.

El problema que reconoce: los gestores llaman y mandan mensajes que no se contestan, y cuando el cliente por fin responde nadie tiene a la mano el saldo ni la forma de pago.

Lo que cambia: Nova contesta por WhatsApp con los datos de la cuenta que la institución autorice mostrar, después de validar a la persona con sus reglas; explica las opciones que usted autorizó y manda la liga de pago. Los acuerdos y lo delicado los cierra su gestor, con el historial completo.

Cómo empieza: con un Mapa de un proceso con IA: el proceso candidato, los datos que necesita, sus riesgos, el papel de la persona y cómo se mide el éxito.

Escenario

Empresas reguladas · Poner la IA a trabajar

Finanzas ve cuánto IVA está en riesgo, de qué proveedor y en qué factura

Así se vería en una empresa regulada: Finanzas ve el IVA en riesgo factura por factura.

El problema que reconoce: se pagan facturas cuyo complemento de pago nunca llegó, y ese IVA no se puede acreditar. Nadie sabe cuánto es.

Lo que cambia: la IA consulta, a través de una conexión segura, la facturación electrónica, la información fiscal disponible y autorizada, los bancos y la contabilidad, los cruza factura por factura y le dice a Finanzas cuánto IVA está en riesgo y de qué proveedor. Finanzas decide qué reclamar; la IA no modifica nada por su cuenta. Cuadre

Cómo empieza: con un Mapa de un proceso con IA: el proceso candidato, los datos que necesita, sus riesgos, el papel de la persona y cómo se mide el éxito.

Escenario

Retail · Poner la IA a trabajar

La pregunta de las once de la noche tiene respuesta

Así se vería en un comercio: el cliente que pregunta de noche recibe respuesta en el momento.

El problema que reconoce: a las once de la noche un prospecto pregunta si hay existencia de algo o cuánto tarda en llegar; nadie contesta hasta el día siguiente, y para entonces ya preguntó en otro lado.

Lo que cambia: Nova contesta en el momento con lo que dicen sus sistemas, sin ofrecer precios, descuentos ni condiciones que usted no definió, y registra el contexto de la conversación para dejar el caso listo para que su equipo lo cierre a primera hora.

Cómo empieza: con un Mapa de un proceso con IA: el proceso candidato, los datos que necesita, sus riesgos, el papel de la persona y cómo se mide el éxito.

Escenario

Banca y fintech · Salir a producción rápido y sin sobresaltos

Cada cambio sale con pruebas, seguridad y rastro

Así se vería en un banco o en una fintech: un cambio a la app o a la API del cliente llega a producción por un camino definido para revisar lo necesario.

El problema que reconoce: cada liberación se vive como un riesgo: depende de pasos manuales y de la gente que se los sabe, y a veces el primero en notar una falla es su cliente.

Lo que cambia: cada cambio pasa por un camino a producción con pruebas automáticas, revisión de seguridad y rastro de quién cambió qué y cuándo, dentro de la infraestructura de su institución. La telemetría ayuda a identificar problemas con oportunidad, y su área de Cumplimiento puede revisar el rastro. Nube y DevSecOps

Cómo empieza: con un Mapa del camino a producción: los cuellos de botella y riesgos de su pase a producción, y por dónde empezar.

Escenario

Seguros · Salir a producción rápido y sin sobresaltos

Un cambio al cotizador o al portal de agentes no detiene la emisión

Así se vería en una aseguradora: un cambio al cotizador, al portal de agentes o a la emisión sale reduciendo el riesgo de detener la venta.

El problema que reconoce: cada cambio a los sistemas que venden y emiten pólizas da miedo: si algo falla, se detienen la venta y la emisión, y nadie tiene a la mano qué se cambió.

Lo que cambia: los cambios salen pequeños y rastreables, con pruebas automáticas y seguridad en cada uno; cuando algo falla, se sabe qué fue, y la telemetría le avisa para que su equipo pueda actuar antes de que el problema afecte a sus agentes o asegurados.

Cómo empieza: con un Mapa del camino a producción: los cuellos de botella y riesgos de su pase a producción, y por dónde empezar.

Escenario

Seguros · Modernizar el core sin frenar el negocio

El sistema de pólizas se renueva por tramos mientras la emisión sigue

Así se vería en una aseguradora: el core de pólizas, de hace veinte años, se renueva manteniendo la continuidad de la emisión.

El problema que reconoce: de ese sistema depende todo —emisión, cobro, comisiones, siniestros— y por eso nadie quiere tocarlo; cada cambio se vuelve más lento.

Lo que cambia: se decide qué se queda, qué se cambia primero y con qué riesgo, y se renueva por tramos mientras el sistema actual sigue operando. Cada tramo renovado puede conectarse gradualmente con el ERP, los canales y los socios, y lo viejo se retira cuando ya no hace falta. Modernizar el core sin frenar el negocio

Cómo empieza: con un Mapa de modernización: qué se queda, qué se cambia primero y con qué riesgo.

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